Plattform-Lösung für die digitale Rentenübersicht

Als Anbieter von Altersvorsorgeprodukten sind Sie heute mit immer höheren Anforderungen durch behördliche Meldepflichten konfrontiert. Im Februar 2021 trat das Rentenübersichtsgesetz (RentÜG) in Kraft, das Versicherer dazu verpflichtet, ab Herbst 2022 Daten zum aktuellen Versicherungsstand ihrer Kunden an die Zentrale Stelle für die Digitale Rentenübersicht (ZfDR) zu übermitteln.

Unsere Plattform-Lösung unterstützt Sie dabei! 

Auskunft über die Absicherung im Alter – rund um die Uhr

Bürgerinnen und Bürger sollen künftig mehr Transparenz über ihre eigene Altersvorsorge haben. Mit diesem Ziel plant das Bundesministerium für Arbeit und Soziales (BMAS) die Einrichtung einer Plattform, auf der die Bürgerinnen und Bürger mit ihrer Steuer-ID den Status all ihrer laufenden Vorsorgeprodukte abrufen können. Vorsorgeanbieter wie private Rentenversicherer, aber auch Anbieter Riester-zertifizierter Bausparverträge oder fondsgebundener Altersvorsorgeprodukte sind dann dazu verpflichtet, rund um die Uhr Informationen zum Versicherungsstand ihrer Kunden zur Verfügung zu stellen. Da die erforderlichen Informationen beim BMAS aus datenschutzrechtlichen Gründen nur temporär gespeichert werden, löst jede neue Anfrage bei der ZfDR eine neue Anfrage beim Vorsorgeanbieter aus. Ein unüberschaubarer Aufwand, der mit den aktuellen Ressourcen bei den meisten Versicherern nicht abgedeckt werden kann.

Sie suchen nach einer effizienten Lösung, um die neuen Anforderungen zu erfüllen und möchten gleichzeitig zusätzliche Vertriebspotenziale erschließen? Mit unserer Plattform-Lösung für die digitale Rentenübersicht bieten wir Ihnen eine unkomplizierte Möglichkeit, die notwendigen Daten zentral und datenschutzkonform zu bündeln und bei Abruf durch die ZfDR automatisiert zur Verfügung zu stellen. Darüber hinaus können Sie die Plattform mit unseren erprobten Lösungen für Banken und Versicherungen verknüpfen und so Up- und Cross-Selling-Potenziale nutzen.

Digitale Rentenübersicht – sofort abrufbar

Im Rahmen der regelmäßigen Wertmitteilung an Ihre Kunden werden die Daten einmal jährlich über eine flexible Schnittstelle an uns übermittelt und abgelegt. Anfragen durch die ZfDR gehen anschließend direkt bei uns ein und werden automatisch verarbeitet und beantwortet, sodass bei Ihnen kein zusätzlicher Aufwand entsteht. Wir übernehmen Ihre Auskunftspflicht – rund um die Uhr, 365 Tage im Jahr!

Effiziente Auskunft

Durch unsere standardisierte Plattform-Lösung für die digitale Rentenübersicht sparen Sie nicht nur Kosten und entlasten Ihr Budget. Sie ist außerdem schnell einsetzbar und leicht in Ihre bestehende Systemlandschaft zu integrieren. Unser Service-Angebot ermöglicht es Ihnen darüber hinaus, zahlreiche Prozesse im Umfeld der digitalen Rentenübersicht, wie beispielsweise die maschinelle Ermittlung der Steuer-ID, abzubilden. Dies erleichtert Ihnen die Arbeit und schafft neue Kapazitäten für Ihr Kerngeschäft.

Neue Vertriebsansätze generieren

Bei Bedarf können Sie die digitale Rentenübersicht mit unserer erprobten Plattform für Banken und Versicherungen verknüpfen und so neue Vertriebspotenziale erschließen. Das verschafft Ihren Kunden einen schnellen Überblick über bestehende Versicherungsverträge und individuelle Absicherungsbedarfe. Zusätzlich liefert es Ihren Beratern im Kundengespräch eine ganzheitliche Übersicht über die persönliche Lebenssituation und bereits vorhandene Versicherungsprodukte. Mit diesen Up- und Cross-Selling-Potenzialen verwandeln Sie eine gesetzliche Anforderung in ein innovatives Vertriebsmodell.

Unsere Plattform-Lösung im Überblick

Basismeldesystem

Basismeldesystem

Sie liefern die Daten der jährlichen Wertmitteilung über eine flexible Schnittstelle an unsere Plattform-Lösung für die digitale Rentenübersicht. Wir sichern diese auf unseren zertifizierten Servern mit Standort in Deutschland und beantworten alle Anfragen der ZfDR für Sie.

Vertriebsmodul

Vertriebsmodul

Mit Hilfe unseres optionalen Vertriebsmoduls bieten Sie Ihren Kunden eine persönliche Finanzübersicht und entwickeln zusätzliche Vertriebsanlässe für Ihre Berater. So entstehen neue Insights sowie Up- und Cross-Selling-Potenziale.

Ergänzende Services

Ergänzende Services

Nutzen Sie unsere ergänzenden Services zur Prozessoptimierung. Wir unterstützen Sie beispielsweise bei der Ermittlung der Steuer-ID, der Lead-Qualifizierung und an der Sales-Hotline.

Ihre Vorteile

Kostenvorteile generieren

Kostenvorteile generieren

  • Geringe Betriebskosten:
    Die Nutzung vorhandener Infrastruktur und ein wachsender Anwenderkreis sorgen für geringe Betriebskosten.
  • Geringe Umsetzungsaufwände:
    Die Erweiterung unser bestehenden Plattform ermöglicht eine schnelle und unkomplizierte Umsetzung bei geringen Aufwänden und Risiken.
  • Refinanzierung durch Cross-Selling:
    Nutzen Sie unser Vertriebsmodul mit eigenem Frontend, um Ihre Kunden aktiv auf Optimierungspotentiale anzusprechen und Versicherungslücken gezielt zu schließen.
Risiken minimieren

Risiken minimieren

  • 24/7– Verfügbarkeit:
    Unsere Lösung steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung und ist auch am Wochenende für Sie erreichbar. Per Notfallplanung sind Sie für alle Eventualitäten abgesichert.
  • Kein Zugriff auf Kernsysteme:
    Die Meldungen an Majorel erfolgen asynchron – ohne Zugriff auf Ihre Kernsysteme. Das sichert Unabhängigkeit und einen souveränen Umgang mit Lastspitzen.
  • Keine eigenen IT-Ressourcen erforderlich:
    Die Plattform-Lösung wird komplett von uns aufgesetzt und betreut. Bei Ihnen entstehen keine zusätzlichen Wartungs- und Integrationsaufwände.
Chancen nutzen

Chancen nutzen

  • Lücken im Datenbestand schließen:
    Wir ermitteln fehlende Steuer-IDs im maschinellen Anfrageverfahren (MAV).
  • Mehrwerte schaffen:
    Mit unserer cleveren Erweiterung haben Ihre Online-Kunden jederzeit die Möglichkeit, sich einen Überblick über den Stand all ihrer Versicherungsprodukte zu verschaffen – auch von Fremdverträgen.
  • Kunden verstehen, Vertriebspotenziale nutzen:
    Lernen Sie Ihre Kunden besser kennen und nutzen Sie die den ganzheitlichen Blick, um neue Vertriebspotentiale zu erschließen.

Wir beantworten die Auskunftsersuche der ZfDR für Sie! Nehmen Sie Kontakt mit uns auf.

Sie haben noch Fragen zu unserer Plattform-Lösung für die digitale Rentenübersicht oder interessieren sich für unser Angebot? Rufen Sie uns an! Unser Team freut sich auf Sie unter +49 4421 768 4640.

Oder Sie nutzen unser Kontaktformular – wir melden uns so schnell wie möglich bei Ihnen!

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