Bancassurance: So können Banken Kunden binden und neue Kunden gewinnen
Klassische Banken und Finanzinstitute stehen unter großem Wettbewerbsdruck: Die Niedrigzinsphase sorgt für Umsatzeinbußen, die PSD2-Richtlinie hat – unter anderem – den Markt für neue Anbieter geöffnet. Mit Versicherungsangeboten können die Institute ihre Services erweitern, um Kunden zu binden und Neukunden zu gewinnen. Bei der zielgerichteten Beratung unterstützt der Versicherungskompass von Majorel
Mit Versicherungen zu kooperieren und ihren Kunden so ein erweitertes Leistungsspektrum anzubieten, ist für Banken aus zwei Gründen sinnvoll: Zum einen hängen viele Bankprodukte bereits eng mit Versicherungen zusammen, etwa bei der Absicherung einer Finanzierung durch den Abschluss einer Lebensversicherung. Zum anderen schätzen Endkunden den Komfort, viele Services aus einer Hand zu bekommen und nur einen Ansprechpartner dafür zu haben: Der Trend geht zu ganzheitlichen Dienstleistern mit gutem Service und guter Beratung.
Gerade das Beratungsgespräch rund um die individuellen Versicherungen eines Kunden kann aber eine Herausforderung für beide Seiten sein. Denn zunächst muss der Berater sich einen Überblick über die Lebenssituation und die vorhandenen Versicherungen verschaffen. Selbst wenn der Kunde einen gut organisierten Versicherungsordner zum Beratungsgespräch mitbringt, ist dies oft aufwändig und fehleranfällig.
Überblick und Empfehlungen innerhalb von Minuten
Dieses Problem löst der Versicherungskompass von Majorel. Er nutzt die PSD2-Kontoschnittstelle, um die Zahlungsinformationen zu erfassen – natürlich auf Wunsch und mit Zustimmung des Kontoinhabers. Anschließend analysiert der leistungsfähige Algorithmus die Daten und bereitet sie für das Beratungsgespräch auf: Die Versicherungsverträge werden automatisch herausgefiltert und Kategorien wie beispielsweise „Besitz und Eigentum“ und „Altersvorsorge“ zugeordnet.
Die Plattform-Lösung analysiert auch die Lebenssituation des Kunden. All das kann im persönlichen Gespräch oder im Rahmen eines Videochats per Fernabruf erfolgen. Als Ergebnis sehen Kunde und Berater nach wenigen Klicks innerhalb von Minuten, welche Versicherungen aktuell vorhanden und welche weiteren Absicherungen in der individuellen Lebenssituation des Kunden empfehlenswert sind. Diese Übersicht mit allen wichtigen Informationen und Empfehlungen kann auch als PDF heruntergeladen werden.
Optimale Beratung, zufriedene Kunden
So unterstützt der Versicherungskompass Banken dabei, ihr Leistungs- und Beratungsangebot auszuweiten, um bestehende Kunden noch enger an sich zu binden und neue Kunden zu gewinnen. Die Majorel-Lösung stellt dabei nicht nur sicher, dass im Beratungsgespräch alle nötigen Informationen zur Verfügung stehen, sondern verkürzt auch die Gesprächsdauer erheblich. Das erhöht die Beratungsfrequenz und steigert gleichzeitig die Beratungsqualität – ein Mehrwert für alle Seiten.
